Ödeme hizmetleri iş planınızı düzenli bir Gürcistan PSP başvurusuna dönüştürün. Hizmetleri tanımlamanıza, destekleyici belgeleri hazırlamanıza ve Ulusal Bankanın başvuru sorularını yanıtlamanıza yardımcı oluyoruz.
Ödeme süreciyle başlayın
Müşterilerinizin kimler olacağını, fonların nasıl hareket edeceğini ve hangi ödeme hizmetlerini sunmayı planladığınızı anlatın. Buna göre Gürcistan PSP kayıt çalışmalarını, müşteri fonlarına ilişkin düzenlemeleri ve işletmeyle ilgili operasyonel belgeleri belirliyoruz.
Başvuru belgelerini bir araya getirin
- Şirket sahipliği ve yönetim bilgileri.
- İş planı, mali tahminler ve faaliyet prosedürleri.
- AML/CFT, yaptırımlar ve müşteri kabulü belgeleri.
- Teknoloji, güvenlik, dış kaynak kullanımı ve iş sürekliliği bilgileri.
- Başvuru hazırlığı ve Ulusal Bankaya yanıtlar.
Karar vermeden önce maliyetleri öğrenin
Teklifi gereken hizmet ve belgelere göre hazırlıyoruz. Mesleki ücretleri ve planlanacak düzenleyici, sermaye, fon koruma ve sürekli raporlama gerekliliklerini belirtir. Şirket kuruluşu ve banka başvurusu çalışmalarını da koordine edebiliriz.
Başvuru belgelerini seçmeden önce fon akışını çizin
Kimin kime ödeme yaptığını, müşteri parasının hangi hesaba geldiğini, transfer talimatını kimin verdiğini ve satıcı veya müşteriyle ne zaman hesaplaşıldığını açıklayın. İadeleri, başarısız işlemleri, ters ibrazları ve ücretleri işaretleyin. Ödeme hizmetinin hukuki açıklaması bu işletme modeliyle ve kullanılan sözleşmelerle uyumlu olmalıdır.
| Alan | Yanıtlanacak soru | Destekleyici kayıt |
|---|---|---|
| Hizmet | Şirketin kendisi hangi ödeme hizmetini sunar? | Ürün açıklaması ve fon akış şeması |
| Müşteri parası | Para nerede tutulur ve mutabakatı nasıl yapılır? | Hesap düzenlemeleri ve günlük mutabakat süreci |
| Sahiplik ve yönetişim | Şirketi kim kontrol eder ve kararları kim verir? | Sahiplik belgeleri ve yönetim sorumlulukları |
| Müşteri koşulları | Ücretler, işlemlerin yerine getirilmesi ve şikâyetler nasıl yönetilir? | Sözleşmeler, bilgilendirmeler ve şikâyet prosedürü |
| AML | Müşteriler ve işlemler nasıl değerlendirilir? | Risk değerlendirmesi ve faaliyet kontrolleri |
| Teknoloji ve dış kaynak kullanımı | Hangi sistemler veya ortaklar kritik önemdedir? | Sistem kayıtları, sözleşmeler ve süreklilik düzenlemeleri |
| Finans | İşletme nasıl finanse edilir ve sürdürülür? | Sermaye/finansman kanıtları ve gerçekçi bir mali plan |
Sağlayıcının parasını müşterilere borçlu olunan tutarlardan ayırın
Hesaplar müşteri fonlarını, kazanılan ücretleri, ortak bedellerini ve hesaplaşma sürecindeki tutarları ayırmalıdır. Brüt banka bakiyesi, satıcılara veya ödeme ortaklarına borçlu olunan parayı içerebilir. İlk işlemler işlenmeden önce mutabakatı muhasebe ekibiyle kararlaştırın.
Yabancı ortakların kullanıldığı bir hizmette her tarafın nerede yetkilendirildiğini ve hangi sorumlulukların Gürcistan şirketinde kaldığını belirleyin. Müşteri sözleşmesi, ortak sözleşmesi ve faaliyet süreci aynı sorumluluk dağılımını göstermelidir. Teknik bir işin dışarıya verilmesi, yönetimin gözetim ve süreklilik kararlarını ortadan kaldırmaz.
İlk kayıtla birlikte değişiklikleri de planlayın
Yeni bir ödeme ürünü, hesaplaşma ortağı, sahiplik yapısı veya önemli sistem değişikliği düzenleyici inceleme ya da güncelleme gerektirebilir. İşletmenin güncel açıklamasını ve Ulusal Bankaya verilen belgeleri saklayın. Düzenli değişiklik kayıtları, ödeme hacimleri ve ürünleri geliştikçe şirketin devam eden yükümlülüklerini değerlendirmesine yardımcı olur.
Sonraki adımı görüşün
Kısa bir iş özeti ve müşterilerinizin ödemeleri nasıl yapıp alacağını açıklayan bir metin gönderin.
Danışmanlık talep edinSıkça sorulan sorular
PSP başvuru sahibi ilk olarak ne göndermelidir?
Kısa bir iş modeli, önerilen hizmetler, müşteri ülkeleri, sahiplik şeması, beklenen işlem hacimleri ve fon akış şemasını gönderin. Müşteri parasını hangi kuruluşun tutacağını veya kontrol edeceğini belirtin.
PSP kaydı kripto hizmetlerine de izin verir mi?
Ödeme hizmetleri ile sanal varlık hizmetlerinin düzenleyici çerçeveleri ayrıdır. Karma bir işletme her faaliyeti değerlendirmeli ve geçerli kayıtları almalıdır.
Hukuki dayanak: Gürcistan Ödeme Sistemleri ve Ödeme Hizmetleri Kanunu; Gürcistan Ulusal Bankasının PSP kayıt ve düzenleme kuralları.